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L'importance de la Fiche d'Ouverture de Compte et du Scoring

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Chapitre 14 Leçon 2
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Cette leçon aborde les éléments essentiels de la fiche d'ouverture de compte client ainsi que l'utilisation du scoring pour évaluer la solvabilité.

Détails de la leçon

Description de la leçon

La leçon présente en détail deux concepts importants pour la gestion des comptes clients: la fiche d'ouverture de compte et le scoring. Elle explique que la fiche d'ouverture de compte est un document crucial au moment de l'entrée en relation avec un nouveau client. Cette fiche doit notamment contenir des informations complètes sur le client, telles que la raison sociale et le SIREN, ainsi que des informations financières et des conditions de paiement. L'importance de fournir un extrait Kbis récent, un RIB, et les conditions générales de vente signées est aussi soulignée. La deuxième partie de la leçon se concentre sur le scoring, qui est un outil d'évaluation de la solvabilité des clients. Le scoring peut être basé sur des données collectées à travers le renseignement commercial ou via un outil interne, prenant en compte des critères financiers, comportementaux et historiques.

Objectifs de cette leçon

Les objectifs de cette vidéo sont :
1. Expliquer l'importance de la fiche d'ouverture de compte.
2. Détailler les informations nécessaires pour une fiche complète.
3. Illustrer l'utilisation du scoring pour évaluer la solvabilité des clients.

Prérequis pour cette leçon

Pour suivre cette vidéo, il est recommandé d'avoir des notions de base en gestion de comptabilité et en relation client.

Métiers concernés

Les métiers concernés par cette leçon incluent les responsables de crédit, les comptables, et les directeurs financiers.

Alternatives et ressources

En alternative, on pourrait utiliser d'autres systèmes de gestion de la relation client (CRM) et des outils d'évaluation de crédit comme CreditSafe ou Europages.

Questions & Réponses

Il s'agit de la fiche d'ouverture de compte qui doit contenir des informations complètes sur le client, comme la raison sociale, le SIREN, et les coordonnées.
Le SIREN est crucial car il sert de point d'entrée pour l'identification du client, rendant impossible la validation de l'ouverture de compte sans lui.
Le scoring peut inclure des critères financiers, comportementaux, le profil payeur, l'ancienneté et l'historique des relations commerciales avec le client.